洞察|再次受罚!国泰君安采取行政监督措施,代表客户办理财务管理;业务部门盲目扩张导致管理困难

9月20日,吉林省监察局关于行政监管措施的决定显示,国泰君安四平中路证券营业部员工王珏为客户进行了证券交易业务,并同意与客户分享投资收益。 国泰君安四平中路证券营业部未能有效防范员工违规风险。存在异常交易监控不到位、部分重要空白合同文本管理不到位等问题,反映出国泰君安四平中路证券营业部内部控制不完善。 国泰君安证券有限公司是在原国泰证券有限公司和君安证券有限公司合并的基础上于1999年8月15日成立的。中国证监会同意开设该公司。第一大股东上海国有资产管理有限公司持有21.34%,第二大股东香港中央结算有限公司持有15.62%,第三大股东上海国际集团有限公司持有7.66%,上海国有资产管理有限公司和上海国际集团有限公司实际控制的都是上海国有资产监督管理委员会。 国泰君安四平中西路证券营业部成立于2010年9月,位于吉林省四平市铁西区仁兴街中西路。四平市唯一的国泰君安证券营业部 2016年营业收入和净利润分别为494.4万元和78.79万元;2017年营业收入和净利润分别为331.51万元和-13.85万元。结合市场因素,2018年的表现可能比2017年更糟糕。 考虑到纳税等因素后,基本上可以得出结论,如果当年的收入低于350万元,销售部门很难实现收支平衡。 据不完全统计,四平市有一个证券分公司、八个营业部和一个证券服务部。除国泰君安证券、中泰证券和郭盛证券各有一个营业部外,其余均为东北证券分支机构。国泰君安根本没有优势。 由此可见,销售部既面临着内部压力,也面临着外部压力,其经营状况不容乐观,这可能是员工违法行为的重要原因之一。 “野蛮”的扩张根本行不通。根据精选金融终端数据的年末统计,从2010年底到2013年,经纪业务部门的数量从4531个缓慢增加到5650个,年均不到500个。 从2014年到2017年,业务部门的数量(新业务部门的数量——已经撤回合并的业务部门的数量)平均每年净增约1,000个,这是2017年年中第一次有10,000个业务部门被打破。 2016年、2017年和2018年,国泰君安证券分别开设了59个、40个和8个新业务部门。 2016年和2017年新成立的业务部门大多为丙类部门,其运营不会比四平中路证券营业部更乐观。 多年来,传统的甲级证券营业部存在定位不明确、被动遵循市场和总部政策管理、缺乏自身特色的核心竞争力等问题。 轻业务部(丙类)因其定位越来越清晰、成本越来越低而受到经纪行业的青睐。 随着互联网的日益普及,证券公司希望利用互联网在角落里超越并抢占市场份额。除了梁荣、期权、分级基金、创业板等业务外,大部分业务都可以通过手机应用进行处理。 丙型营业部的存在越来越弱,劳动力成本、租金和物业成本成为其进一步发展的最大障碍。 国泰君安证券的扩张基于以下行业趋势。在三级以下城市和饱和度极高的地区选择了大量的业务部门。这些业务部门基本上很难盈利。 根据北京券商分支机构提交的报告,594家分行中,盈利213家,亏损373家,占比62.79% 线下业务部门的最大优势是他们可以为高净值人士提供更全面、更周到的服务。然而,像北上官深等中心城市的顾客并不缺乏服务。三线城市高净值人群的产出不足以支付商业部门的开支。多少促销会盲目增加业务部门对公司整体运营的数量?业务部门数量的快速增长很可能导致管理和投资人才的缺乏,这使得高净值客户无法获得高质量的服务和管理令人困惑。离线业务部门的优势在哪里?根据监管部门的另一项公告,今年6月24日,国泰君安唐山建华西路证券营业部因未实行两人两锁的印章保管管理制度,被河北证监局责令限期改正。

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