电信欺诈趋于准确:“分散网”成为“重点钓鱼”

下午,在云南省昆明市的一家银行,六七名警察继续劝说30多岁的张女士,几名银行职员站在她旁边。 他们不知道张女士被“毒死”得太深了——她藏在长发下的耳机仍然不停地与诈骗者交谈,甚至在对方的指导下与警察打交道。 张女士面临着棘手的“治安和法律欺诈” 2018年10月22日上午,张女士接到一个自称是云南省交通厅工作人员的电话,称张女士的手机号码将被迫停止,并询问她是否曾在北京市朝阳区经营过电话卡。 张欣否认后,对方称她的信息已经泄露,并要求她联系北京市朝阳区公安局,通过电话报案。 随后,诈骗团伙分别伪装成朝阳区的宋警官和张检察长,声称张女士参与了一起非法集资案件,大量赃款以她的名义汇往她的账户,需要调查。 这个骗子甚至向张女士发出了逮捕令,要求她不要联系任何人,包括她的家人,否则她会被立即逮捕。 张欣吓坏了,于22日下午服从命令去银行取钱,但由于系统显示她的账户面临电信欺诈的巨大风险,她无法取钱。 应另一方的要求,张女士当晚入住酒店,第二天取钱。 23日上午11点,张女士在骗子的指挥下通过网上银行,再次前往平安银行新龙支行取款。 银行职员高度负责,在劝阻他们的同时向警方报告。 “我们发现张女士在取钱前有开房记录,这符合深度洗脑的特点。 “云南反电信网络诈骗中心(昆明分局)警官姚双波表示,“公安和法律诈骗”团伙通常用恐吓来恐吓受害者,然后要求他们在外面开房,甚至专门指定有电脑的房间便于操作,以隔离受害者,因为在封闭的空里更容易给他们洗脑 在张女士周围,警察和骗子之间爆发了一场没有硝烟的战斗。 当警察到达银行时,张女士正在和银行职员谈论“存款和取款的自由” 警方一再询问她是否接到欺诈电话,但她否认了。 “我们向她介绍了一些常见的诈骗方法,谈到治安诈骗,她似乎动了 ”姚双波说,但她仍然坚持说她没有接到任何可疑的电话 在劝阻的过程中,警方突然发现张欣头发的一侧戴着耳机。她说她正在听这首歌。 但事实上,她从未和骗子挂过电话,甚至根据对方教她的内容对警方的劝说做出了回应。 “这是一个典型的欺诈电话号码 姚双波告诉张女士,建议她挂断电话:“如果他说的是真的,他会在你挂断电话后回电话,不会有任何影响。” ”在警方的一再要求下,张女士终于挂了电话 然而,在这个时候,她仍然不相信她遇到的是一个骗局。 经过两个多小时的劝阻,警方发现张女士仍然坚持自己的意见,并感到焦虑不安。他们不得不通知她的丈夫,并告诉他相关情况,要求他劝阻她。 那天晚上11点多,她的丈夫终于报警,说他成功地说服了张女士避免了6万多元的损失。 虽然很难制止“治安欺诈”,但一般可以制止和避免给当事人造成损失。 相比之下,最难追回损失的“贷款欺诈”让反欺诈中心更加头疼:这种欺诈可以通过互联网实现,而不需要打电话,当警方得知此事时,有害后果往往已经发生。 2018年9月,昆明警方首次发现并摧毁了一个电信网络诈骗犯罪窝点,逮捕31人,保释11人候审。 犯罪团伙嫌疑人通过网络平台寻找需要贷款的人。在获得受害者的贷款需求和电话号码后,他们假扮成正规贷款公司和银行联系受害者,骗取紧急费用,清理受害者的信用调查费等。,然后骗取受害者的微信账号和密码,以清理犯罪证据,如聊天数据、传输截图等。 受害者人数超过1600人,涉及28个省、自治区、直辖市 目前,该案即将进入公诉阶段。 据《经济参考》采访,此案反映了当前在社会治理层面防范电信诈骗犯罪面临的诸多问题,如电话卡和银行卡的“假实名”、日益“准确”的电信诈骗、法律滞后等。 首先,该团伙在居民区、办公楼等地设立窝点,不断更换窝点,甚至在昆明的一个商业园区设立窝点。 这是因为创业园有相关的优惠政策,达到一定的注册资本,租金和税费可以减免。 第二,虽然运营商和银行已经实行实名制,但电话卡和银行卡中的“假实名”现象十分突出。 云南反电信网络诈骗中心(昆明分中心)的警官杨洁表示,一些急需钱的人或在校学生信用意识差,很容易以低价将身份证交给他人开通电话卡。 在这种情况下,近100张手机卡被打开,50或60张没有打开,所有这些都是嫌疑人通过微信购买的。 银行卡也存在类似的情况。发卡方的身份是真实的,但不涉及任何犯罪。在调查过程中,发卡方经常称之为“身份证遗失”,这使得警方很难对其进行打击。 警方建议加强对持卡人的限制和管理,例如,一旦发现所发行的卡不是用真名而是用于犯罪,就应该将卡封存,持卡人几年内不得再次打开卡。 “在某些情况下,嫌疑人买了一套套餐 杨洁说,一张捆绑有u盾、短信提示和远程网上银行支付的银行卡变成了一套“四件套”,售价可能高达数百甚至数千元。 第三,相关法律滞后 由于形势的快速发展和变化,对于微信、QQ号码、APP是否注册了电话卡等没有相关的司法解释。是公民信息,但确实有罪犯利用通过非法渠道获得的上述信息进行犯罪活动。 例如,在这种情况下,当犯罪嫌疑人要求被害人转账时,通常会提供二维码,这些二维码是帮派成员通过微信生成的,没有实名购买和注册 第四,犯罪行为是在正式的网上贷款平台上进行的。 在本案中,犯罪嫌疑人在实施后续欺诈之前,通过正式的“抢单”操作,在正式的贷款平台上获得了受害人的贷款信息 在这方面,网上贷款平台加强对注册用户的监管是非常必要的 杨洁还分析称,当前电信欺诈的特点是“精准”,已经从“到处撒网”转变为“专注钓鱼”。犯罪分子可以根据受害者的收入水平、职业特点和需求进行心理分析和大数据分析,从而设计出更合理、成功率更高的“情节”。例如,如果你的卡上有2万元,他永远不会要求你转账3万元 他认为,在当前日益严峻的形势下,防控电信欺诈是一场全国性的战争,需要职能部门、支付平台、商业组织和人民群众共同打击和防范。

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